La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha implementado un nuevo sistema para combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero. A través de la Comunicación 8144/2024, ARCA ahora tiene la autoridad para suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales de los contribuyentes que presenten irregularidades. Esta medida cuenta con el respaldo del Banco Central y busca aumentar la transparencia en las operaciones financieras.
El director de ARCA, Juan Pazo, explicó que este sistema permite identificar rápidamente a quienes operan fuera de la ley. La normativa exige a las entidades financieras y proveedores de servicios de pago bloquear las transacciones de comercios y personas que figuren en la recién creada "Base de Contribuyentes No Confiables". El objetivo es claro: desincentivar las prácticas comerciales informales que perjudican al sistema tributario.
¿Por qué ARCA puede suspender una cuenta?
ARCA ha establecido cuatro criterios para incluir a un contribuyente en esta lista:
- Declaraciones impositivas inconsistentes: presentar información incompleta o con errores.
- Movimientos de dinero sin justificación: realizar transacciones de alto valor que no tienen un origen claro.
- Falta de documentación de respaldo: no poder justificar operaciones financieras con la documentación necesaria.
- Incompatibilidad de ingresos: los ingresos declarados no concuerdan con la actividad económica.
Una vez que se detectan estas irregularidades, las instituciones financieras reciben una orden para bloquear inmediatamente las operaciones asociadas al CUIT del contribuyente, lo que incluye la suspensión de tarjetas y billeteras virtuales.
¿Cómo saber si tu cuenta está en la lista de ARCA?
Los contribuyentes pueden verificar su situación fiscal a través del sitio web oficial de ARCA. En la sección "Estado administrativo del CUIT", el sistema informará si existen restricciones. Para regularizar la situación, el contribuyente debe presentar la documentación requerida de manera digital. Una vez que ARCA revise y apruebe la documentación, notificará el resultado y reactivará las cuentas y tarjetas bloqueadas.
