La Administración de Recursos y Control Aduanero (ARCA), bajo la dirección de Juan Alberto Pazo, ha anunciado un significativo aumento en los umbrales para el control de movimientos financieros, lo que reduce la preocupación de muchos ciudadanos por las repercusiones impositivas de sus transacciones cotidianas.
Con la nueva normativa, las transferencias bancarias solo estarán sujetas a monitoreo por parte de ARCA si el total de operaciones en el mes supera los $50.000.000 para personas físicas. De igual manera, los retiros en efectivo serán reportables si exceden los $10.000.000. Esto significa que recibir una transferencia de, por ejemplo, $100.000 no representa ningún riesgo inmediato, ya que el límite es considerablemente más alto.
Los nuevos límites para distintas operaciones son los siguientes:
- Transferencias o acreditaciones: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Extracciones en efectivo: $10 millones para personas físicas y $10 millones para jurídicas.
- Saldos bancarios a fin de mes: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Plazos fijos: $100 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: $100 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Compras de consumidor final: $10 millones para ambos rubros (personas físicas y jurídicas), lo que permite compras de hasta ese monto sin requerir información adicional.
El Ministro de Economía, Luis Caputo, aclaró que estos topes son mensuales y por persona. Esto implica que cualquier individuo puede gastar hasta $50 millones mensuales en bienes no registrables (como electrodomésticos o herramientas) sin que ARCA tenga conocimiento de esos consumos.
Sin embargo, las operaciones con bienes registrables no están exentas de riesgos hasta que el Congreso Nacional apruebe la ley "de Blindaje". Además, se espera la modificación de la Ley Penal Cambiaria y la Ley de Procedimiento Tributario, que elevarán los montos mínimos para los delitos de "evasión simple" y "evasión agravada". También se acortarán los plazos de prescripción, reduciendo el tiempo que el fisco tendrá para reclamar por eventuales incumplimientos.
Al realizar una transferencia, es crucial tener en cuenta: no exceder los topes permitidos (ya sea por el banco o billeteras virtuales), justificar siempre el origen de los fondos (incluso entre cuentas propias) y responder promptly a cualquier solicitud de información del banco o billetera virtual para evitar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF). No obstante, con los nuevos montos, es menos probable que se solicite documentación adicional.
