La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, ha anunciado una medida significativa: la suspensión de una lista de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y débito, y billeteras virtuales.
Esta iniciativa, según el gobierno nacional, tiene como objetivo principal combatir las operaciones financieras irregulares y reforzar el control sobre los movimientos económicos sospechosos de personas físicas y jurídicas. La suspensión de estas cuentas no es definitiva y puede ser revertida mediante un trámite específico a través del sitio web del organismo.
Esta importante medida fue tomada en conjunto con el Banco Central de la República Argentina (BCRA) y comunicada a través de la Comunicación A 8144/2024. En dicho comunicado se especifica claramente quiénes son los contribuyentes que podrían verse afectados por esta nueva política de control fiscal.
ARCA, en colaboración con el BCRA, ha detallado que la suspensión no solo recaerá sobre las cuentas bancarias de los contribuyentes considerados "no confiables", sino que también se extenderá a sus tarjetas de crédito y débito, tarjetas prepagas, billeteras virtuales y pagos con código QR. Es crucial destacar que esta medida no se limita únicamente a los consumidores individuales, sino que también abarca a los comercios, ampliando así su alcance para garantizar una mayor transparencia en el sistema financiero.
Los motivos por los cuales una cuenta bancaria, tarjeta de crédito o billetera virtual puede ser suspendida incluyen:
Inconsistencias en la información tributaria: discrepancias entre los datos declarados y la información que posee el organismo.
Falta de documentación respaldatoria: ausencia de los documentos necesarios para justificar ciertas operaciones o movimientos.
Operaciones que no pueden ser justificadas o verificadas: transacciones que no tienen un origen o destino claro, o que resultan sospechosas para el fisco.
En el caso específico de los comercios, si se detectan estas inconsistencias, las empresas encargadas de procesar los pagos (como las terminales POS o plataformas de pago digital) bloquearán las operaciones que provengan de CUITs señalados como irregulares por ARCA. Esto significa que los comercios afectados no podrán cobrar con posnet, códigos QR ni a través de plataformas digitales hasta que logren regularizar su situación ante el organismo.
¿Cómo Reactivar una Cuenta Suspendida?
Para aquellos usuarios o comercios que, por algún motivo, sean incluidos en la lista de "no confiables" y vean sus cuentas suspendidas, existe un procedimiento para revertir esta situación. Los pasos a seguir son los siguientes:
Ingresar a la página oficial de ARCA.
Dirigirse a la sección "Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial".
Realizar la presentación digital del descargo, explicando la situación y adjuntando la documentación requerida.
El fisco analizará el caso presentado.
Esperar la respuesta de ARCA, que se comunicará con el contribuyente a través del domicilio fiscal electrónico.
Esta medida representa un esfuerzo del gobierno para fortalecer la lucha contra la informalidad y las operaciones ilícitas en el ámbito financiero, buscando una mayor transparencia en los movimientos económicos del país.
